中国银行清僵尸账户 影响20多亿银行卡

【新唐人2017年06月26日讯】中国多家银行即将开始清理“僵尸账户”,估计有超过20亿的“沉睡状态”银行卡将被暂停使用或降级账户类别。招商银行的清理业务将从7月15日开始,如果您有类似账户,为防止银行卡被注销等,还需尽早与银行联络。

大纪元报导,银行“僵尸账户”也被称为“沉睡”银行卡。据悉,中国银行业共计有超过20亿张“沉睡”银行卡,多家银行宣布的清理措施包括暂停使用或降级账户类别。

最近发布类似公告的是招商银行,内容是将从今年7月15日开始,对不符合条件的长期未使用且余额为零的个人账户进行销户处理。而建行、民生、浦发、平安等多家银行在去年末已发布类似公告。

上述银行的公告,来自于中共央行去年9月份的通知,通知中说“沉睡”银行卡是指规定为6个月内没有主动使用过的银行卡。

央行上述通知的主要内容是,对个人银行账户进行分类管理,分为Ⅰ类、Ⅱ类和Ⅲ类账户,从去年12月1日开始每人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类账户,再开立账户只能是Ⅱ类和Ⅲ类账户。

对于“沉睡”银行卡,银行暂停其非柜面业务,如果无法核实账户则只能保留一个Ⅰ类账户。

有分析表示,中国的大量“僵尸账户”已经成为洗钱工具,目前对“僵尸账户”的清理或与金融反腐有关。

界面网站举例说,数年来出现很多早期磁条卡被盗数据的问题,这些数据中的持卡人身份信息被用于进行洗钱,还因此产生了大量购买银行卡的情况。

港媒东网在去年称披露,有些中共贪官为了洗钱,用亲属等人的身份证开设大量银行账户,目的是藏匿巨额贪腐资金。

比如,据路透社曾经的报导,已入监的江泽民利益集团核心人物周永康,其贪腐钱财主要是在其亲友或亲信名下,其亲友或亲信名下有多个中外银行账户,存款金额数百亿人民币。

东网报导中还提到,还有一些已经移民至海外、拿着外国护照的中国人,为了逃避所在国家的税收,通过买卖账户、冒名开户和虚构代理关系开户等方式,在中国的银行开户隐藏资产。

就在去年,当局签署了共同申报准则(CRS),与100多个签署国交换个人金融账户涉税信息,从今年1月1日开始生效实施。当局计划在明年9月份首次公开交换信息。

分析认为,央行去年发布的银行账户分类和清理“僵尸账户”通知,或是对中国银行业账户的一次信息调查,而未来CRS互换信息的人群包括在海外持有各类资产的人士,其中不乏中共贪官。

(责任编辑:任浩)

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