廣州兩兄弟1年信用卡套現2.6億

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【新唐人2014年2月26日訊】(新唐人記者顧星音綜合報導)廣東雲浮的兩兄弟利用16台銀行POS機從事信用卡非法套現活動。短短一年左右的時間,涉案金額就已經達2.6億元人民幣,非法獲利30餘萬元。

據陸媒報導,2012年10月開始,來自廣東雲浮羅定縣的倆兄弟在廣州市越秀區環市中路某大廈較為隱蔽的邊角位置租用了兩間辦公室,並假借廣州某電子科技有限公司、某工藝品商行等4家公司的名義向多家銀行和第三方支付平台申請POS機達16台,暗中從事信用卡非法套現活動。

文中稱,因這兩兄弟租用的房間沒有明顯的公司標識,卻人員出入十分頻繁,經常有人刷銀行卡卻沒有貨物進出,這與普通經營有所不同。2013年9月25日,廣州警方在該兄弟倆正為人套現時現場抓捕了他們。記錄顯示,僅當天犯罪嫌疑人就為他人刷卡套現10筆,金額達三四十萬元。警方表示,他們將被立案追訴。

所謂信用卡套現,即將信用卡的消費信貸功能改變為現金貸款,使發卡機構無法判斷持卡人的正常資信狀況和信用卡資金用途。據悉,目前POS機套現是銀行卡犯罪金額最高的一種犯罪形式,並有逐年增長的趨勢。

據網絡資料顯示,之所以會出信用卡套現的現象,是因為信用卡取現多為信用額度的50%,且要支付0.5%~3%不等的手續費及萬分之五的日息。而刷卡套現則有免息期,需要大量現金卻不想負擔利息的人,利用這種方式就可以省下一大筆錢。

通常持卡人在POS機上刷卡後,不法分子當即將刷卡金額支付給持卡人,並按照套現金額的0.8%~2%收取手續費,扣除向銀行繳納的刷卡扣率,從中牟取利益。此外,也有人克隆POS機或利用程序時間差進行詐騙。

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