人財兩失? 揭秘中國資金外流4種暗道

【新唐人2013年9月21日訊】(新唐人記者汪成騫綜合報導)中國正在經歷第三次「移民潮」,此外中國資金正通過各種渠道流向海外。根據中國銀行的規定個人年度結匯總額為5萬美元。如此規模的配額是根本無法滿足海外投資和移民需求的。錢是怎麼流出海外的呢?有媒體總結,非常多的資金通過「地下錢莊」、外貿、境外投資、外資銀行等渠道流出。

大陸媒體報導指,中國正在經歷以富裕階層和精英階層為主力的第三次「移民潮」。「第三次」移民潮來勢洶洶,讓中國「人財兩失」。

《2011中國私人財富報告》顯示:個人資產超過1億元的大陸企業主中27%已移民,還有47%正在考慮移民;而胡潤研究院與中國銀行私人銀行聯合發布的《2011中國私人財富管理白皮書》稱:個人資產超過1000萬元人民幣的高凈值人群中,近60%的人士已完成投資移民或正在考慮移民。

大陸媒體《中國經濟周刊》報導,根據中國人民銀行《個人外匯管理辦法實施細則》規定個人年度結匯總額為5萬美元。如此規模的配額是根本無法滿足海外投資和移民需求的。無論是海外投資也好,海外移民也罷,錢是怎麼流出海外的呢?

1、「地下錢莊」仍是主流方式

深圳市中心有很多掛著留學中介牌子的店鋪,其中就隱藏著大量的「地下錢莊」。

阿迪是從事「地下錢莊」的老手,在他看來,外管局雖然能夠管住大筆資金的進出,但對於幾百萬甚至幾千萬等值人民幣進出的監管顯然是無能為力的。

「只要客戶提早半個小時告訴我,轉移金額和幣種,我就能按照即時兌換匯率幫客戶把錢轉出去,我們會按照一定比例收取手續費,約在0.8%~1.5%。」阿迪總結。每次的匯款金額都不要大於100萬人民幣,這樣有利於規避監管。對於我們來說,拿現金的風險最小。」

2、貿易利潤留在海外

在貿易項下的資金外流的方式也是多種多樣的,國內貿易公司可以和海外貿易夥伴合作,通過報高進口價格、報低出口價格,順理成章地把大量利潤留在海外。

這在實際操作中牽涉到虛假貿易進出口合同的擬定和報價技巧。如果是較容易識別的常見普通商品,「明顯」報高進口價格比較容易被海關發現,這會增加風險。而較難甄別的高新技術產品就比較容易虛增價格。

在實務操作中還有一種方法比較普遍,國內貿易公司在香港設立一家貿易公司,在出口時通過平價賣出,而香港貿易公司再以市場價銷售到歐美,利潤就自然留在了香港。這部分利潤在實際操作中,可以通過辦理國際Visa或Master借記卡的方式實現在境內外資金的雙邊使用。

3、投資讓資金「順便」外流

除了貿易項之外,資本項下的資金流出也在興起,其主要方式是通過海外併購渠道。

一位曾經參与海外併購的某民營企業家王肖說,境外投資項目審批起征點提高是一把雙刃劍,一方面,無論是商務部還是發改委,審批更為嚴格了;另一方面則是可轉移的資金數額也增大了。

事實上,與海外投資「跑冒滴漏」實現資產轉移相比,通過另一種方式轉移境內資產可能更為隱蔽。「可以在離岸地註冊一家由當事人實際控制的酒店管理公司,當事人在國內的酒店每年向該酒店管理公司支付高額的管理費,直到酒店做破產了,資金也就轉移出去了。」 綠野資本集團大中華區董事會主席鄭曉軍說。

4、外資銀行「內存外貸」騰挪

「嚴格審查與監管提供「類地下錢莊」服務的商業銀行。」這一看法普遍存在於學界。除了民間的「地下錢莊」,很多銀行,特別是外資銀行同樣扮演著「類地下錢莊」的角色。跨境銀行的特殊過境服務通常被稱為「內保外貸」或「內存外貸」。

內保外貸,是指總部在國內的母公司,通過向內地的銀行機構提供擔保,讓其在境外的分支機構從這所銀行的境外分支機構中獲取貸款。

內存外貸,是在境內的銀行存進款項,然後在境外獲得貸款。這種方法只需要提交相關資料給銀行即可。

一位外資法人銀行高管對《中國經濟周刊》稱:「央行已經召集包括滙豐、花旗、渣打、星展等外資行探討如何建立平台規範個人投資者境外投資制度,現在資金外流的方式很多,光靠堵截已經不行了。」

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