【財商天下】美國擴大反洗錢 中共貪官心慌

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【新唐人北京時間2021年12月18日訊】最近,中共的糟心事兒特別多,除了要化解國內的房地產債務危機,以及竭力應對經濟下行的壓力之外,在國際上也是接連受挫,不管是北京冬奧會還是全球民主峰會,可以說沒有一件事兒是順心的。

而且,這時候的美國還強烈表態,要加大力度打擊跨國腐敗。大家知道,一提腐敗,中共官員就會緊張。緊接著,網上就傳出消息說,美國要對中國人在美國一次性全款購房進行調查,並且移民美國的中國人還要證明財產來源。那麼,這些消息是真的嗎?美國真是要針對中國人嗎?我們今天就來談談這個話題。

從北京冬奧到民主峰會 中共壞消息接連不斷

剛才我們說了,中共最近的壞消息是一個接一個,而且,對「最愛面子」的中共來說,還都是特別丟臉的事兒。

比如,為了迎接明年2月的冬奧會,北京甚至不惜停工停產也要實現「政治藍天」。但是沒想到,冬奧會還沒開幕,美國就因為新疆人權問題,帶頭宣布對北京冬奧進行「外交抵制」,而且,還帶動了澳洲、英國和加拿大等國家紛紛跟進,雖然中共表面上說,沒人在乎他們來不來,不過,相信中共心裡一定是十分地窩火,畢竟,本來是一場奧運會,結果搞得跟一場國內「全運會」一樣,捧場的都是自己人。

另外,12月10日,由美國總統拜登召集的線上「民主峰會」(Summit for Democracy)也落下了帷幕,全球共有110個國家的政府,以及公民社會和私營部門的領導人出席了峰會,台灣也獲得了邀請,流亡英國的香港民主派人士羅冠聰,也受邀發表了演說。不過,大家知道,中共卻被拒之門外了,這自然也讓中共非常惱火,因為中共一直標榜「中國是當之無愧的民主國家」,不但全過程民主,還多樣化民主,只是,北京耿耿於懷的是,這個民主一直都沒被美國等國家認可。其實,北京也不用覺得很受傷,因為俄羅斯也沒被邀請,只不過,雖然是曾經的老大哥,北京顯然也不願意和俄羅斯相提並論。

此外,美國政府最近也一再出重拳制裁中國公司,導致中概股大幅跳水。美國財政部在當地時間的16日,把8家中國公司列入「中國軍工企業」的黑名單,其中包括全球最大的商用無人機製造商大疆創新等,理由是這些公司參與了對維吾爾族穆斯林的監控。目前,已經有60家中國企業上榜這個黑名單,美國政府禁止美國投資者持有這些公司的股份。同一天,美國商務部也將上述8家公司,以及中國軍事醫學科學院及旗下研究所等34個中國實體列入「實體清單」。大家知道,就在幾天前,人工智能初創公司商湯科技,就因為被美國列入了投資黑名單,推遲了大約7.67億美元的香港上市計劃。

不過,壞消息還不止這些,在12月9日民主峰會召開的首日,拜登就在開幕詞中宣布,啟動「復興民主總統倡議」,計劃在未來一年投資4.24億美元,用於支持媒體自由、打擊國際腐敗、促進推動民主的技術等。

而美國國務卿布林肯和財政部長耶倫,也在致辭中,強調了打擊跨國腐敗的必要性,並提到美國將採取新的步驟來打擊腐敗。

布林肯在一場圓桌討論中說,美國將設立一個新的角色,就是「全球反腐敗問題協調員」(Coordinator on Global Anti-corruption Issues),負責整合美國外交和對外援助的所有方面,用以提升反腐敗能力,並努力實施白宮剛剛公布的美國第一個反腐敗戰略。這個《美國反腐敗戰略》(United States Strategy on Countering Corruption)尤其強調要採取措施,限制腐敗行為者,利用美國和國際金融系統來隱藏資產和洗轉貪腐錢財。

在另一場圓桌討論中,美國財政部長耶倫也發言說,來自海外的洗錢和非法金融活動,僅在去年,就使財政部損失了6000億美元的收入。為此,美國財政部已經設立了一個反貪污基金,如果有人能提供有關腐敗的外國領導人在美國藏匿臟款的線索,就能獲得獎勵。

那麼,美國這次是要動真格的嗎?

全款現金購房被關注 中共貪官必然寢食難安

巧的是,民主峰會剛結束幾天,12月13日,一位推特網民就分享出了兩張截圖:其中一張是來自微博的帖文,上面寫著:「剛聽說美國那邊,要對中國人在美國一次性付全款購買的房產進行調查了。」括號裡還寫著「一次性付款 30萬美元以上的房產」;另外一張截圖中,是另一位網民在12日貼文稱,自己認識的一位姐姐,七、八年前移民去了美國紐約,這位姐姐11日收到了一個要求證明財產來源的傳單。

這位網民的兩張截圖一發出,也立刻引發了關注,不過,一時間也是各種說法滿天飛,難辨真假。

但是,話題倒是確實跟美國當前的反腐敗、反洗錢政策相關。例如,拜登政府在12月6日表示,將打擊美國房地產市場中存在的洗錢活動,特別關注商業和住宅地產的全現金交易,因為這些交易,經常通過空殼公司進行,並用於洗錢。

在美國,如果使用貸款或是其它融資方式進行房地產交易,所使用的銀行,受到聯邦反洗錢規則的約束,需要向美國財政部金融犯罪執法局(FinCEN)報告可疑活動,所以不太容易受到洗錢的影響。但是,房地產的全現金交易,卻存在著漏洞。

目前,全美只有12個大都市群規定,使用現金購買30萬美元及以上的住宅物產,需要產權保險公司披露使用空殼公司進行購買人的身分,其中就包括華人常買房的城市,比如舊金山、洛杉磯、紐約等。

因此,拜登政府希望在全美擴大這一披露範圍,對全現金房地產交易提出新的監管要求。為此,金融犯罪執法局正在就如何制定新規則徵求意見。

另外,大家也知道,中國人特別關心這類新聞,因為中國人是美國房地產最大的外國買家,而且全款現金買房的比例非常高。

2017年7月,為全球華人提供服務的海外房產網「居外」就曾經報導說,中國繼續保持美國海外購房群體中的第一大買家的地位,成交金額超過加拿大、英國、墨西哥和印度,而且,這些中國的購房者中,有65%的人選擇全款買房。

報導也提到,中國購房者貸款買房的難度比較大,因為美國一些大銀行不向外國購房者放貸,也是變相控制外國人買房,以避免他們炒高當地房價。同時,為了規避風險,絕大部分的銀行,要求外國買房者的首付比例在40%以上,利率也會比當地居民的更高,並要求提供其它的財產和收入證明等等,門檻比較高。

在今年7月底,全美房地產經紀人協會(NAR)發布的《2021美國住宅市場國際交易報告》顯示,在2020年4月到2021年3月期間,從投資總額看,中國仍然是美國住宅市場的第一大海外買家來源國;不過,從購房總數(套數)看,來自中國的買家,已經從榜單的首位跌到了第三位,這是2015年以來的首次,原因應該是受到疫情封鎖和旅行限制的影響。

全美房地產經紀人協會的報告還顯示,國際買家所購買的住宅,價格中位數是35.18萬美元,比同期的美國住宅銷售價格中位數(30.55萬美元)高出了15%。其中,中國買家所購買的住宅價格中位數最高,是47.65萬美元。原因是,有超過34%的中國買家是在加州買房,而加州是美國房價最高的地區之一。

報告還提到,相對而言,海外買家更傾向於用全額現款交易。其中,40%的中國買家支付了全額現金。

但是,不管有多少中國人是用現金全款買房,也不管買房的金額是否超過30萬美元,只要買房的錢是合法的、正當的,其實都沒什麼可擔心的。因為美國之所以收緊監管措施,目的是為了反腐敗、反洗錢。而且美國的這些最新舉措,是針對所有外國人的,並不僅僅是針對中國人的。

不過,話是這樣說,中共的高官們,應該還是會寢食難安。因為他們在美國和其它西方國家的家屬、子女和資產最多,涉及腐敗、洗錢和非法融資的主力,也正是他們。

公開資料顯示,鄧小平的孫子鄧卓棣、江澤民的孫子江志成,都是美國國籍,而中共高官們的後代裡,擁有美國等西方國家國籍的還遠遠不止他們兩人。中共中組部在2011年的調查顯示,幾年來中共高幹家屬、高幹子弟移民海外,包括香港和澳門在內,一共有108萬人。

2012年,港媒曾經引述消息來源披露,中共高層的一項內部祕密調查發現,超過九成的中共中央委員,包括子女、孫子孫女和兄弟姊妹等親屬已經移居到海外。報導中,還引述了美國政府的統計數據稱,中共部級以上的官員,包含已經退位的,他們的兒子輩,有75%的人都擁有美國綠卡或是公民身分,孫子輩中,有美國公民身分的更是達到91%或以上。

此外,中共高官的巨額資產也被轉移到海外。2013年的維基解密「中國密件」披露,中共高官在瑞士銀行大約有5000個帳戶,三分之二是中共中央官員,部級以上中共高官和大多數的中央委員,幾乎是人人有份。目前還有150個名字沒有被確認,也估計都是家眷。

2014年,國際調查記者同盟(縮寫ICIJ)獲得的密件顯示,有將近22,000名中國內地和香港的投資者,在離岸金融中心註冊公司,其中有至少15名是富豪、中共全國人大代表、涉嫌貪污的國企高管等知名人士。這篇報告還提到,權貴利用平行經濟(parallel economy)來避稅、隱藏交易。據估計,2000年以來,流失到境外的資金至少有1萬億,甚至可能高達4萬億美元。

相信中國人誰都不會懷疑,中共腐敗高官還有他們的親屬,已經把大量的非法所得轉移到了美國和其它的西方國家。據說,美國手中掌握了相當多的中共高官子女、家屬,他們在美國的情況,而且幾年前就盛傳,美國總統要公布中共官員180萬子女在美國的檔案等等。所以說,美國的手裡是線索和證據都有,關鍵就在於是否真正採取行動了。

從目前看來,面對中共這個最大的戰略競爭對手,美國現在已經是不敢掉以輕心了,所以在貿易、科技、金融、軍事、外交等各個領域開始進行反擊,而且是廣泛尋求和盟友合作,全方面地應對來自中共的威脅和挑戰。而且,美國可能也已經意識到,對於中共這樣的專制極權來說,直接針對中共官員個人實施懲罰,才是真正有效的。因為中共所謂的主義,他們自己也知道,沒人會相信,就是靠名利來收買人,但是,當這些官員發現,連名利都撈不著的時候,他們還會跟著中共走嗎?

財商經濟研究所
策劃:宇文銘
撰文:李松筠
編輯:蔚然、宇文銘
剪輯:曲歌
監製:文靜
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(責任編輯:李紅)

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